การนำเงินฝากออมทรัพย์บางส่วน ไปพักไว้ใน กองทุน ประเภทที่ลงทุนในตลาดเงินหรือตราสารหนี้ระยะสั้นก็เป็นหนึ่งในวิธียอดฮิตของนักลงทุนมือใหม่กันมากขึ้นนะครับ เพราะเป็นการ " ออมเงิน " ระยะสั้นก่อนที่จะลงทุน นอกจากความเสี่ยงที่ค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับกองทุนอสังหาฯ หรือกองทุน หุ้น แล้ว ยังสามารถทำการซื้อขายได้อย่างสะดวกกับทางธนาคารได้ง่ายๆ อีกด้วย ส่วนใหญ่แล้วเวลาใครมาถามผมว่าจะ "ออมเงิน" ระยะสั้นก่อนลงทุน เราควรพักเงินไว้ที่กองทุนไหนดี?? ผมก็จะแนะนำว่าลองดูว่าเราใช้เงิน ฝากออมทรัพย์ กับธนาคารไหนเป็นตัวหลักก็ลองดูกองทุนตลาดเงินหรือตราสารหนี้ภายใต้ บลจ. ในเครือธนาคารนั้นๆ นะครับ แต่ถ้าใครอยากจะ advance กว่านั้น ก็ลองดูกองทุนประเภทเดียวกันที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า หรือไม่ก็เพิ่มความเสี่ยงที่เรายอมรับได้เพื่อหาโอกาสสร้างผลตอบแทนที่มากขึ้น สำหรับในบทความนี้ผมจะลองยกกองทุนที่มีความเสี่ยงต่ำที่สุดของแต่ละที่นะครับ แน่นอนว่าแต่ละที่จะมีนโยบายและ Style ที่แตกต่างกัน แต่ยังไงก็อยู่ในระดับความเสี่ยงเดียวกัน มาดูกันว่าแต่ละบลจ.
ตอนนี้พี่ทุยว่าทุกคนน่าจะรู้จักกองทุนรวมกันเป็นอย่างดีแล้ว แต่ถ้าใครมีโอกาสได้ไปดูรายชื่อกองทุนรวมในประเทศทั้งหมด มีเป็นพันกองทุน จะเห็นได้ว่ามี "ประเภทของกองทุน" มากมาย ดังนั้นก่อนที่เราจะลงทุนกองทุนรวม อย่างน้อยเราน่าจะหามีดมาแบ่งหรือตะแกรงมาร่อนซะก่อน เพื่อที่จะได้ให้เหลือแต่จำนวนกองทุนรวมที่น่าสนใจและเหมาะกับเรา เพราะลองคิดดูว่า ถ้านั่งจิ้มจากพันกองทุนพี่ทุยว่าเหนื่อยแย่เลย แต่ถ้าเลือกจาก 50 กองทุน พี่ทุยว่าก็น่าจะช่วยให้เราเลือกง่ายขึ้นนะ สิ่งที่เราควรรู้ในการเลือกลงทุนในกองทุนรวมนั่นก็คือ… "ประเภทของกองทุน" มีทั้งหมดกี่ประเภท?
เทรนด์การลงทุนปี 2021 ควรลงทุนอะไรดี? ทองคำ หุ้น อสังหาฯ
ความเสี่ยงหลัก5 ข้อในการลงทุนตราสารหนี้ การลงทุน ไม่ว่าจะลงทุนในหุ้นหรือในตราสารหนี้ก็มีความเสี่ยงแต่เสี่ยงคนละแบบ ถ้าอยากได้ผลตอบแทนสูง นอกจากจะลงทุนในจำนวนมากขึ้นแล้วยังลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงขึ้นด้วยมูลค่าการลงทุนเท่าเดิม ก็ทำให้มีโอกาสได้ผลตอบแทนสูงขึ้นเป็นไปตามหลักการลงทุน High risk high returnความเสี่ยงจากการลงทุนในตราสารหนี้มีหลากหลาย แต่ความเสี่ยงบางอย่างก็ป้องกันและหลีกเลี่ยงได้ โดยความเสี่ยงหลักๆจากการลงทุนในตราสารหนี้มีด้วยกัน 5ด้าน คือ 1. ความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ (Credit/Default Risk)ความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ เป็นความเสี่ยงที่บริษัทผู้ออกตราสารหนี้เกิดวิกฤติ ที่ทำให้ไม่สามารถชำระดอกเบี้ยหรือเงินต้นคืนได้ ทำให้นักลงทุนอาจจะไม่ได้รับเงินคือ หรือได้รับไม่เต็มจำนวนความเสี่ยงนี้ถือเป็นความเสี่ยงหลักของการลงทุนในตราสารหนี้ 2. ความเสี่ยงจากสภาพคล่อง (Liquidity Risk) เกิดขึ้นจากการที่ตราสารหนี้นั้นไม่มีสภาพคล่องในตลาดในกรณีที่นักลงทุนต้องการจะขายตราสารหนี้ ก็อาจขายไม่ได้ในเวลาที่ต้องการ หรือขายไม่ได้ ณ ราคาที่ต้องการ เช่น ราคาที่ขายจริงต่ำกว่าราคาที่ควรจะเป็น หากนักลงทุนมีความประสงค์ที่จะถือตราสารหนี้ไปจนครบกำหนด ก็ไม่ต้องกังวลกับความเสี่ยงนี้ 3.
ผู้ให้บริการ Fundsupermart หรือถ้ามีเพื่อนเป็นตัวแทนขายกองทุนอิสระก็สอบถามเขาได้เช่นกันนะครับ อ้างอิงข้อมูล: ราคา NAV: ระดับความเสี่ยง ข้อมูลการซื้อขาย
2-1. 7% กองทุนรวมตลาดเงินจึงเป็นเหมือนบ่อพักเงินสำหรับนักลงทุนในระยะสั้น ๆ ก่อนจะนำไปลงทุนในส่วนอื่น ๆ ต่อไป ซื้อกองทุนอะไรดี? อย่าเพิ่งตัดสินใจถ้ายังไม่รู้ 'ข้อดี-ข้อเสีย' ของการลงทุนกองทุนรวมตลาดเงิน ข้อดีของกองทุนรวมตลาดเงิน ใครที่ไม่รู้จะ ซื้อกองทุนอะไรดี แนะนำให้เลือกลงทุนกองทุนรวมตลาดเงินเป็นหนึ่งพอร์ตเพื่อบริหารความเสี่ยง เนื่องจาก มีโอกาสขาดทุนน้อยมาก และถ้าขาดทุนก็ขาดทุนน้อยกว่า 0.
5-1. 5% (จากการฝากอมมทรัพย์และฝากประจำ) นอกจากนี้ดอกเบี้ยเงินฝากออมทรัพย์ (ส่วนที่เกิน 20, 000 บาท) และดอกเบี้ยเงินฝากประจำ (ยกเว้นการฝากประจำแบบปลอดภาษี) จะต้องเสียภาษีหัก ณ ที่จ่าย 15% อีกด้วย แล้วแบบนี้เราจะเอาเงินไปพักไว้ที่ไหนดีถึงจะคุ้มค่า? เราขอแนะนำให้ทุกท่านรู้จักกับ 'การลงทุนกองทุนรวม' โดยเฉพาะ 'กองทุนรวมตลาดเงิน' รูปแบบการลงทุนกองทุนที่เหมาะสมสำหรับมือใหม่หัดลงทุน ที่จะช่วยทำให้เราก้าวเข้าสู่โลกแห่งการลงทุนซึ่งทำกำไรให้กับเราได้แบบไม่เจ็บตัว และค่อย ๆ พัฒนาต่อยอดไปได้จนกว่าจะประสบความสำเร็จ ซื้อกองทุนอะไรดี? รู้จักการลงทุนกองทุนรวมตลาดเงินก่อนสิ แล้วค่อยตัดสินใจ สำหรับคนที่ส่งสงสัยว่า กองทุนรวมตลาดเงิน คืออะไร? มีข้อดี-ข้อเสียยังไง เมื่อเทียบกับการฝากประจำ เรามาหาคำตอบไปพร้อม ๆ กันได้เลย กองทุนรวมตลาดเงิน คืออะไร? กองทุนรวมตลาดเงิน (Money Market Fund หรือ MMF) เป็นการรวมเงินจากนักลงทุนรายย่อยซึ่งก็คือพวกเรา นำไปลงทุนในเงินฝากและตราสารหนี้อายุสั้น ๆ ไม่เกิน 1 ปี ทั้งการฝากประจำ, พันธบัตรรัฐบาล, พันธบัตรของธนาคารแห่งประเทศไทย, หุ้นกู้ที่ออกโดยรัฐวิสาหกิจหรือหุ้นกู้ของบริษัทเอกชนที่น่าเชื่อถือ รวมถึงตั๋วแลกเงิน และตั๋วเงินคลัง จริง ๆ แล้วการลงทุนกองทุนรวมตลาดเงินแทบจะไม่ต่างไปจากการฝากเงินเอาไว้กับเงินฝากออมทรัพย์ เพราะมีความเสี่ยงน้อยมากเมื่อเทียบกับบรรดากองทุนรวมทั้งหมด และปกติแล้วจะได้ดอกเบี้ยดีกว่าเงินฝากออมทรัพย์หรือใกล้เคียง โดยผลตอบแทนจะเฉลี่ยอยู่ที่ 1.
ซื้อกองทุนอะไรดี? ถือเป็นความกังวลอันยิ่งใหญ่สำหรับมือใหม่ที่ยังไม่ศึกษาเรื่องการลงทุนกองทุนมาก่อน แต่ก็ใจร้อนอยากจะเริ่มลงทุนไว ๆ วันนี้ ESTOPOLIS ของเราเลยจะขอ แชร์วิธี ลงทุนกองทุน ที่มีความเสี่ยงต่ำแบบรวบรัดตัดตอนให้มือใหม่หลายคนรู้สึกเบาใจ ด้วย 'การลงทุนกองทุนรวมตลาดเงิน' กองทุนรวมรูปแบบหนึ่งที่ใช้สำหรับ "การออมเงินระยะสั้น" หรือใช้เป็นที่พักเงินก่อนการลงทุนในกองทุนรวมอื่น ๆ ได้ เหมาะสำหรับมนุษย์เงินเดือนที่อยากเริ่มลงทุนกองทุนใหม่ ๆ ที่อยากหากองทุนรวม ความเสี่ยงต่ำที่ใคร ๆ ก็สามารถซื้อขายกับทางธนาคารได้ง่าย ๆ เลย ซื้อกองทุนอะไรดี? ลองสนามด้วยการลงทุนกองทุนรวมตลาดเงินก่อนสิ! สำหรับคนไทยแล้ว เวลาอยากจะออมเงินไว้ใช้ เราก็มักจะนึกถึงการถือเงินไปฝากธนาคารด้วยบัญชีออมทรัพย์ปกติ ทั้งที่จริงแล้วเรามีวิธีการออมเงินแบบอื่นอีกมากมาย แต่ด้วยความกลัวการสูญเงินต้น รวมถึงยังไม่ได้เตรียมตัวหรือศึกษาข้อมูลการลงทุนมามากพอ ก็อาจทำให้การลงทุนจบลงแค่การฝากเงิน ถ้าเป็นคนที่แค่ฝากไว้เฉยๆ สำหรับกดออกมาใช้จ่ายแบบเดือนชนเดือนคงไม่ได้คิดอะไร แต่ถ้าบัญชีนั้นเปิดไว้สำหรับฝากเงินเพื่อกินดอกเบี้ยละก็... เราแทบไม่ต้องหวังผลตอบแทน เพราะเราจะได้อัตราผลตอบแทนต่อปีเฉลี่ยแค่ 0.
เส้นทางนักลงทุน สถานการณ์ดัชนี SET Index ในช่วงระยะสั้น อาจยังปรับตัวไร้ทิศทาง "ผันผวน" อย่างต่อเนื่อง ภายหลังจากนักลงทุนส่วนใหญ่ยังคงไม่มั่นใจต่อประเด็นสงครามการค้าระหว่างสหรัฐฯ กับจีนที่ยังมีอิทธิพล สะท้อนผ่านส่วนต่าง Bond yield รุ่น 10 ปีเทียบ 2 ปีของสหรัฐฯ ที่ ณ ขณะนี้ยืนติดลบอย่างต่อเนื่อง แม้ว่าจะมีความโชคดีในช่วงระยะสั้นที่อาจได้รับ Sentiment จากส่วนหนึ่งของงานไทยแลนด์ โฟกัส ซึ่งอาจทำให้ช่วยพยุงตลาดหุ้นไทยได้บ้าง! เนื่องจากคาดว่างานนี้จะทำให้เรียกความเชื่อมั่นนักลงทุนกลับมา… ดังนั้นในช่วงที่ภาวะตลาดหุ้นที่ยังมีความผันผวน…ให้ใช้เชิงกลยุทธ์การลงทุน โดยคำแนะนำจาก บล.